Легион финансовая группа не платит.

Последователи Сергея Мавроди маскируют свои пирамиды под микрофинансовые организации, альтернативные банки, форекс-брокеров и "раздолжнителей".

"Ого, 17% в месяц", - восхищается мать двоих детей Тамара Мелкумова, глядя на рекламу финансовой корпорации в Интернете. "А точно не обманут?" - переспрашивает её пенсионерка-мать, в прошлом - вкладчик небезызвестного ОАО "МММ". "Конечно, нет: вот и лицензии все на сайте имеются, и подружка говорила, что ей действительно в прошлом месяце выплатили, - уверяет Тамара. - И люди рекомендуют, например, известный спортивный комментатор, это доходный инвестиционный проект!"

Она не слышит других аргументов и уже через месяц, потеряв 500 тыс. рублей, присоединяется в роли потерпевшей к уголовному делу. Вместе с ней проходит около 20 тысяч таких же доверчивых граждан, потерявших в корпорации "Легион" 2,5 млрд рублей.

Как отмечают в МВД РФ, количество пирамид во время кризиса всегда резко увеличивается. В 2008 году, по данным полицейского ведомства, от действий мошенников пострадало больше 400 тыс. человек, а ущерб превысил 40 млрд рублей. По результатам нынешнего кризиса правоохранители ожидают двукратное увеличение ущерба и числа пострадавших. Как Лайфу рассказали в Центробанке, за полтора года регулятор уже смог выявить 300 различных финансовых пирамид. Материалы переданы в правоохранительные органы, общий ущерб подсчитывается.

Начиная с января 2015 года по июнь 2016 года Банком России выявлено около 300 организаций и публичных проектов с внешними признаками финансовой пирамиды, - отмечает официальный представитель ведомства. - По всем случаям выявления содержательных признаков финансовых пирамид Банк России направляет информацию в правоохранительные органы, которые регулярно проводят расследования по уголовным делам, возбуждённым на основании этой информации.

На какой крючок мошенники умудряются ловить наших сограждан, которые, казалось бы, прошли через МММ, "Властилину" и "Хопер-инвест"?

Как рассказали в Банке России, регулятор выделяет четыре способа маскировки: финансовые пирамиды, позиционирующие себя как альтернатива потребительскому и ипотечному кредиту; различного рода проекты, работающие под видом микрофинансовых организаций, кредитно-потребительских кооперативов и ломбардов; финансовые пирамиды, предлагающие услуги по рефинансированию, софинансированию долгов физических лиц перед банками и микрофинансовыми организациями (так называемые раздолжнители), а также псевдопрофессиональные участники финансового рынка, активно рекламирующие свои услуги по организации торговли на международном валютном рынке Forex.

"Легион" - одна из самых крупных пирамид последнего времени: мошенники маскировались под микрофинансовую организацию, которая занимается как финансовым, так и производственным бизнесом. Она была официально включена в реестр микрофинансовых организаций и присутствовала на сайте Банка России.

Руководители "Интехстрой девелопмент БК" и "Консалтинговой фирмы Легион" как с помощью посредников, так и самостоятельно заключали с гражданами договоры займа. Обещали платить каждый месяц по 15-17% за пользование средствами, - сообщил Лайфу источник в МВД. - Они утверждали, что привлекают средства в высокодоходные инвестиционные проекты, однако свои обязательства изначально исполнять не собирались. Злоумышленникам удалось таким образом заключить 20 тысяч договоров с россиянами из разных регионов страны и получить с них 2,5 млрд рублей.

Всё началось ещё осенью 2013-го с массированной рекламной кампании в Интернете. В основном в Краснодарском и Пермском крае, Ленинградской, Ростовской, Иркутской, Ярославской, Челябинской и Калужской областях. Реклама предлагала гражданам вкладываться, обещая быстрый и лёгкий доход.

Злоумышленники маскировались под целым ворохом громких фраз, именовали себя "международным консорциумом". Якобы в финансовую группу "Легион" входят ООО "Интехстрой девелопмент БК", которое аккумулирует деньги вкладчиков (создаёт инвестиционный портфель), далее через паспорт сделки передаёт его швейцарской Aecon Consulting AG. Эта фирма, в свою очередь, размещает инвестиции на мировых трейдерских площадках. В составе лжегруппы ещё некое "ПО Профессионал", которое якобы занималось разработкой, проектированием и строительством промышленных предприятий по производству топливных брикетов.

Минимальный размер вклада был установлен чётко - гражданин занимал пирамиде минимум 50 тыс. рублей на год, за что, по условиям договора, получал ежемесячно 17%. "Топовые" займы начинались от 2 млн рублей в год - эти инвесторы получали каждый месяц до 20% от вложенных денег.

- "Легион" - это надежно. Финансовая группа "Легион" предлагает гражданам России принять участие в новом инвестиционном проекте. Мы уверенно чувствуем себя на финансовом рынке, - говорит Гусев в видеоролике, опубликованном на сервисе YouTube.

Понятно, все заверения и громкие регалии оказались "пшиком".

Руководители фирм "Интехстрой девелопмент БК" и "Консалтинговая фирма Легион" разместили в Интернете и СМИ ложные сведения о своей финансово-хозяйственной деятельности, - поведал Лайфу источник.

Особенность нынешнего кризиса в том, что пирамиды дробятся: одни и те же люди создают не одну большую, а несколько маленьких пирамид.

"Мы наблюдаем тенденцию к уменьшению масштаба финансовых пирамид с одновременным увеличением их количества. При этом существует вероятность, что некоторые организаторы таких проектов могут иметь отношение к появлению сразу нескольких однотипных финансовых пирамид"

А основатель пирамиды "Алмида" выходец из Адыгеи Александр Чудаков придумал особенно циничную легенду. Мол, организация возвращает людям деньги, потерянные в пирамиде МММ. Для возврата потерянных денег предлагалось сделать ещё один вклад, и в итоге в неё вложили более 2 млрд рублей. Большая часть пострадавших от мошеннических действий - жители Краснодарского края, Ставрополья. В сентябре 2015-го в Краснодарском крае оперативники МВД задержали Чудакова и других основателей.

Чудаков встречался с людьми и вдохновенно рассказывал, что это не финансовая пирамида, а социальный проект для малоимущих и пенсионеров, - объясняет один из вкладчиков.

Таким же социальным подтекстом пользуются и другие мошенники. Они обещают избавить от долгов. Схема в следующем: организация предлагает физическим лицам выкупить их задолженность перед банками, для чего они должны были внести на счёт "комиссию", рассчитываемую исходя из размера займа: 20% от суммы при кредите менее 100 тыс. рублей, 25% от кредита свыше 100 тыс. рублей и 30-35% от суммы, если кредит товарный. После этого ООО, совершив несколько платежей в счёт банка, от дальнейшей выплаты отказывается. В результате заёмщики оставались без внесённой комиссии и с просроченной задолженностью перед банком.

Самый яркий пример такой фирмы - ООО "Древпром", которое таким способом обмануло около 8 тыс. жителей Башкирии и Татарстана, собрав с доверчивых граждан более полумиллиарда рублей.

Впрочем, как предполагают в МВД РФ, с появлением в УК РФ отдельной статьи об ответственности за создание финансовых пирамид ситуация должна измениться к лучшему.

Потребовалось более пяти лет, чтобы в УК РФ в 2016 году появилась отдельная статья, которая защищала бы граждан от финансовых пирамид, - рассказывает Лайф собеседник из Следственного департамента МВД РФ. - В УК она проходит под номером 172.2. За привлечение денег у россиян и прочих компаний и организаций, при котором выплата доходов будет производиться за счёт вложенных средств вновь прибывших участников, злодею будет грозить либо штраф до 1,5 млн рублей, либо до 4 лет принудительных работ или 6 лет лишения свободы.

Согласно закону, расследованием уголовных дел по новой статье 172.2 УК РФ должно заниматься МВД РФ, но при необходимости к участию в расследовании могут привлекать и другие надзорные ведомства, ответственные за финансовый сектор.

. Инвесторам

1. Деятельность компаний финансовой группы «Легион» является легитимной, основанной на положениях гражданского кодекса РФ, законодательства регулирующего деятельность Обществ с ограниченной ответственностью, потребительских обществ, а также национального законодательства стран ЕС.
2. Договоры заключаются с юридическим лицом, следовательно, в соответствии с законом их исполнение обязательно.
3. Надежность операций с инвестиционными суммами гарантирована участием в проекте европейских компаний, страхованием размещенных консолидированных инвестиционных средств на счетах в банках, входящих в топ 20 с мировым рейтингом AAA. А также банковской гарантией их возврата на счета бенефициара.
4. Своевременность процентных выплат и возврата инвестиционных сумм дополнительно обеспечивается постоянно открытой кредитной линией в банке-партнере.
5. Успешность инвестиционных вложений подтверждается легальностью активов, безупречностью работы торговой платформы и высоким уровнем профессионализма брокеров.

Необходимо отметить, что финансовая группа «Легион» и входящие в её состав компании, предлагает своим участникам создание надежного актива, компания берет четкие обязательства по возврату денежных средств. Участвуя в программах финансовой группы «Легион» в качестве инвестора вы приобретаете актив, который обеспечивает вам постоянный пассивный доход.

. Как это работает:

Средства инвесторов аккумулируются на счетах одной из компаний консорциума финансовая группа «Легион». После накопления определенного пула (объединенный инвестиционный портфель) денежные средства направляются на счет европейской компании, являющейся дочерней компанией. При переводе средств за границу оформляется паспорт сделки, в котором указывается размер и сроки, подлежащих возврату средств (Инструкция ЦБ РФ № 138-И от 04.06.2012 г.). Поступившие в денежные средства находятся на счете в швейцарском банке «Сredit Suisse» - второго по величине банка Швейцарии и входящего в число самых надежных мировых банков (классификация ААA).

После поступления средств компания заключает контракт с независимым брокером европейской торговой площадки по программе «Private Placement Program-PPP» (Частная программа размещения), а банком «Сredit Suisse» выдается банковская гарантия (Banking Guarantee - BG), подтверждающая наличие на депозите средств, принадлежащих компании. Согласно контракту брокер производит операции по реализации банковских облигаций, которые называются MTN (MediumTermNotes, среднесрочные долговые расписки), и заложены со стороны Fed (Федеральная резервная система) облигациями.

Из-за этой высокой, двойной надежности при одновременно высоком доходе существует значительный спрос на MTN, что делает участие в Private Placement Program-PPP максимально безопасным, а контракты с брокером сверхрентабельными. В соответствии с контрактом выплата процентов по сделкам происходит ежемесячно, причем, средства - в нашем случае - сразу направляются на счет компании согласно графику, указанному в паспорте сделки. По завершению контракта средства с депозита в «Сredit Suisse» переводятся на счет компании и паспорт сделки закрывается. При этом компания производит полный расчет с инвесторами по договорам займа либо пролонгирует договоры на новый срок.

. Инвестиционные планы:

Напомню что компания работает только с банковскими переводами, для жителей других стран возможность вклада рассматривается отдельно с представителями компании

. План № 1 (полугодовой), валюта - рубль
Инвестирование на 6 месяцев под 15% в месяц . Выплаты процентов производятся ежемесячно. По истечении 6-го месяца сумма подлежащая выплате перечисляется на счет инвестора. Доходность плана составляет 78.5%.
Пример: 100.000 руб. - инвестиции. Ежемесячная выплата в размере 15.000 руб. Через 6 месяцев 100.000 руб. + 103500 руб.(15%) -10% =103.500 руб. Общая выплаченная сумма с учетом возвращенных инвестиций составляет 178.500 руб.

. План № 2 (годовой), валюта - рубль.
Инвестирование на 12 месяцев (без ограничения сумм) под 17% в месяц. Выплаты процентов производятся ежемесячно. По истечении 12-го месяца сумма подлежащая выплате перечисляется на счет инвестора. Доходность плана составляет 192.3%.
Пример: 100.000 руб. - инвестиции. Ежемесячная выплата в размере 17% = 17000 руб. Через 12 месяцев 100.000 руб. + (17%) 17.000 руб. = 105.300 руб. - 10% (11.700р) Общая выплаченная сумма с учетом возвращенных инвестиций составляет 292.300 руб.

Инструкция по Депозиту в Легион:

Регистрируемся, пишем верные ФИО, банковские реквизиты и важно - почту на gmail.com!

Вам прийдет на почту письмо, в котором будет указан ваш логин - телефон и пароль

Появится Ваш договор и справа нажимаем "глазик" , внутри видим детали Договора - сам Договор и Квитанцию на оплату (создание депозита), где указаны банковские реквизиты ФГ Легион:

Качаем эти два документа! По Квитанции оплачиваем банковским переводом - можно через оператора, можно и через Онлайн банкинг (внимательно заполняем все реквизиты, в т.ч. назначение платежа!).

Важно! Квитанцию оплаты прикрепляем(загружаем) в ЛК (в виде скрина, фото):

Кроме того - р аспечатываем подписываем(расписываемся) последнюю страницу Договора и скан(фото) этой страницы и Квитанции пересылаем нашему руководителю -

1.Уровень сервиса. Моя оценка:-8

Обратную связь я получил достаточно быстро, но содержание было, мягко говоря, не радостным, мне дали ссылку на 20-ти минутный вебинар, где якобы раскрыты все мои вопросы. Но уже на первой минуте просмотра я начал засыпать под монотонный голос диктора, и не имел желания досмотреть видео до конца.

Предпочитаю иметь информацию не в звуковом виде, а в текстовом, когда можешь быстро прочесть и выделить для себя главные моменты.

В общем, креативность ответа я не оценил)) Но за оперативность поставлю пару отметок.

2.Критерий: надёжность, репутация, опыт учредителей компании: -8

Финансовая группа «Легион» является консорциумом, созданным путем объединения нескольких компаний, относящихся к юрисдикции России, Швейцарии и Чехии. Состав консорциума: ООО «Консалтинговая фирма «Легион» (консалтинг в сфере финансов) и - микрофинансовая организация (компания партнер).

Одним из приоритетных направлений работы «Легиона» является привлечение инвестиций и управление капиталом.

Четко указанной даты создания компании я не нашел. На копии свидетельства о государственной регистрации ООО «Интехстрой девелопмент БК» указана дата октябрь 2011, а консалтинговая фирма «Легион» зарегистрирована 28 февраля 2014.

Информации об основателях и руководстве я так же не обнаружил.

Из контактов указан адрес офиса в Ярославле, номер горячей линии, е-мейл и контакты представителей компании в разных городах.

Да, с информацией не густо…

3.Размер собственного капитала Компании. Моя оценка: -10

Нет данных

4.Ассортимент финансовых инструментов у Управляющего. Моя оценка:+5

Рублевые вклады:

План № 1

Инвестирование на 6 месяцев под 15% в месяц. Выплаты процентов ежемесячно. По истечении 6-го месяца сумма подлежащая выплате перечисляется на счет инвестора. Доходность плана составляет 78.5%.

Пример: 100.000 руб. - инвестиции. Ежемесячная выплата в размере 15.000 руб. Через 6 месяцев 100.000 руб. + 103500 руб.(15%) -10% =103.500 руб. Общая выплаченная сумма с учетом возвращенных инвестиций составляет 178.500 руб.

План № 2

Инвестирование на 12 месяцев (без ограничения сумм) под 17% в месяц. Выплаты процентов ежемесячно. По истечении 12-го месяца сумма подлежащая выплате перечисляется на счет инвестора. Доходность плана составляет 192.3%.

Пример: 100.000 руб. - инвестиции. Ежемесячная выплата в размере 17% = 17000 руб. Через 12 месяцев 100.000 руб. + (17%) 17.000 руб. = 105.300 руб. - 10% (11.700р) Общая выплаченная сумма с учетом возвращенных инвестиций составляет 292.300 руб.

Валютные вклады:

План 1: срок 6 мес., доходность 10% в месяц.

План 2: срок 12 мес., доходность 12% в месяц.

Доходность обещается неплохая, но ассортимент средний. Такие показатели свойственны для ХАЙПов.

5.Ассортиментная стоимость инструментов. Моя оценка:+5

Вклады рублевые: 10 000 -5 млн.руб

Вклады валютные: 300 - 100 000 у.е.

Программа Private Placement Prorgam (PPP): от 1 млн.евро

Минимальный порог входа не космический, но и общедоступным его тоже не назовешь, особенно последний вид вклада))

6.Размер активов под управлением. Моя оценка: -10

Данные скрыты.

7.Уровень профессионализма сотрудников. Моя оценка: -10

Ничего не могу сказать по этому пункту, так как нет информации об учредителях компании, ее сотрудниках и представителях, перечисленных на сайте.

8.Сколько нужно затратить времени для того, чтобы инвестировать. Моя оценка: +8

Зарегистрироваться вы можете по партнерской ссылке или просто заполнить регистрационную форму, предварительно выбрав в разделе "Региональные офисы" ближайший к вам офис, и указать его в форме регистрации.

Договор в свободном доступе, его можно скачать и предварительно ознакомиться.

Платежи осуществляются только на банковские реквизиты.

9.Мое личное впечатление от первого звонка или сотрудничества с компанией. Моя оценка: -6

Недостаток четкой и конкретной информации о компании и предоставляемых услугах сказался на общем впечатлении о «Легионе».

Конторка так себе, видно, что очередной ХАЙП. Обещана высокая прибыльность, но, как известно, есть и вторая сторона медали - высокие риски. На данный момент стабильно идут выплаты по вкладам, но рано еще делать выводы. Я бы рекомендовал вкладывать инвесторам только с хорошим опытом и «чуйкой», чтоб не лишиться своих кровных.

Не понравился раздел с видами вкладов, очень не удобный и малоинформативный, нет четко прописанных условий инвестирования.

Ответ службы поддержки так же оставляет желать лучшего.

10. Как часто я смогу снимать свою прибыль. Моя оценка: +4

Прибыль вы можете снимать ежемесячно.

Такая периодичность выплаты не особо радует. Хотя преимущество в том, что можно накопить хорошую сумму, но при условии надежности компании. А этот аспект у меня под вопросом относительно данного проекта.

11.Какие затраты вы понесёте за управление. Моя оценка: +6

При рублевых и размер комиссии составляет 10 % и оплачивается в последнем месяце срока инвестирования.

Комиссия вменяемая.

12.Прозрачность и информационная открытость. Моя оценка: -9

Не могу дать «Легиону» положительную оценку по этому показателю, так как прозрачность и информационная открытость «хромает» в компании. Большая часть размещенной информации не существенна и не информативна, другим слово «вода» (отсутствуют показатели в цифрах, статистика, данные организаторов, дата старта проекта и пр.)

Я бы не связывался с этой компанией, слишком она "закрытая" для инвестора. Потом концов не найдете.

P.s. Аудит подготовлен при активной поддержке моего первого помощника Елены Кулян.

С уважением, Михаил Арсланов